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Lettre Février 2008

 

Nouvelle année, nouvelle dimension

Lors de ma dernière Lettre, j’évoquais « l’art de la décision dans un monde compliqué ». Ce sujet n’est pas prêt d’être épuisé, avec ce que nous vivons actuellement. L’année financière commence de manière vraiment tumultueuse. Alors, investir au son du canon…peut être, mais le dire est plus facile que le faire. Que croire ? Qui croire, ou plutôt, qui est vraiment crédible ?

Depuis 1999, date du rachat par la CCR de Chevrillon-Philippe Patrimoine, devenue CCR Chevrillon-Philippe, nous avons développé notre activité de gestion privée de manière importante, avec une petite équipe de 23 personnes. Nos encours sous gestion atteignent maintenant 800M€, pour environ 700 familles clientes. Notre société se porte bien et notre résultat d’exploitation a cru de 15% en 2007. Notre point fort est la personnalisation de la relation que nous établissons avec nos clients, qui ont bénéficié également de notre rattachement à un groupe bancaire de 1er plan. Ce sont toujours à mes yeux les deux éléments constitutifs du succès et de la pérennité de ce métier de la gestion privée.

En même temps, le métier évolue, et cette évolution s’est accélérée sur ces dernières années, avec toutes sortes de nouvelles contraintes ou enjeux : contraintes de type réglementaire alourdies par Bruxelles, enjeux de développement face à la montée de la concurrence, liée -entre autres- à l’arrivée de nouveaux acteurs comme les Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants et à la montée en puissance des grands réseaux bancaires ; nous voyons également des enjeux importants concernant le métier lui-même avec tous ces nouveaux produits financiers et montages patrimoniaux, où il convient de trier le bon grain de l’ivraie. Nous avons donc un grand besoin d’investir, en systèmes d’information, en outils de reporting, en communication pour notre développement, ou encore en moyens humains pour accroitre notre expertise.

Au sein du groupe CCR, qui nous a beaucoup appuyé dans notre développement, nous étions malgré tout une activité périphérique. Notre rapprochement avec UBS va donner un nouvel élan à notre entité : la gestion de fortune (Wealth Management) constitue, en effet, le cœur de métier d'UBS, établissement qui dispose au niveau mondial de moyens considérables.

Bien sûr, il y aura des étapes à franchir, fusion avec UBS (France) SA, intégration de notre équipe ; Arnaud de Langautier et moi-même comme les collaborateurs d'UBS veilleront tout particulièrement à poursuivre la qualité de la relation tissée avec nos clients au fil des ans.

Revenons au point de départ de cet éditorial, la question de la crédibilité : maintenant, pour agir, le fait de bénéficier de réseaux d’information internationaux en propre, de stratégistes capables d’évaluer les opportunités de croissance, les secteurs ou pays à potentiel ainsi que les risques, est un atout déterminant.

Ne serait-ce que sous cet angle, rejoindre le premier acteur mondial de la gestion privée, est pour vous une promesse de nouvelles opportunités.

Jean-Marie Leroy
Directeur Général Délégué
jmleroy@groupe-ccr.com
Février 2008